第1章　导论

资金转移定价的含义与用途

资金转移定价的概念基础

资金转移定价的实际应用

资金转移定价机制的基本规则

小结

第2章 资金转移定价（FTP）的概念

资金转移定价的基本原理

选择定价方法：资金池法vs期限匹配法

转移定价收益率曲线

期限匹配法中没有考虑到的风险

小结

第3章　一般贷款的转移定价

简单贷款

分期偿付贷款

可变利率贷款的转移定价

单笔贷款转移定价vs贷款池转移定价

日利率基础vs月利率基础转移定价

银行卡贷款的转移定价

小结

第4章　提前偿还贷款的转移定价

弥补性费用

选择权费用

将提前偿付选择纳入FTP系统

小结

第5章　存款的转移定价

已使用的资金vs所提供的资金

存单的转移定价

非定期存款的转移定价

流动性费用

小结

第6章　资金转移定价中的流动性费用

流动性的重要性

定期流动性

确定流动性费用和收益的大小

或有流动性

流动性抵销单位

小结

第7章　FTP系统的资金中心

资金中心的职能

资金中心的目标

FTP系统的资金中心

小结

第8章　无息项目的转移定价

权益的转移定价

贷款损失准备金的转移定价

办公场所和设备的转移定价

商誉及其他无形资产的转移定价

现金和存款准备金的转移定价

应付账款和应收账款的转移定价

其他资产和其他负债的转移定价

小结

第9章　FTP系统的开发与实施流程

流程的参与人员

指导委员会

系统开发与实施流程中的职责划分

系统应用的优先顺序

简单系统vs复杂系统

系统的实施计划

系统开发与实施流程的时间线

小结

第10章　FTP系统软件

外购vs自行开发

如何选择软件供应商

软件购买合同的议定

供应商调查问卷

小结

第11章　FTP系统数据

数据流

数据审核

小结

第12章　FTP系统模型

管理层级

账户结构

转移定价法

附加费用

收益率曲线

报告

系统运行进度

小结

第13章　FTP系统的实际应用

定期管理报告

业务条线的比较性评估

业务条线和产品决策

贷款和存款的定价

盈利能力分析的影响因素

薪酬决策

小结

第14章　FTP案例研究

案例一：业务条线的业绩

案例二：银行分支机构比较分析

案例三：贷款盈利能力分析

案例四：核心利润vs利率风险利润

小结

第15章　FTP与风险调整业绩指标

银行业绩评估指标

风险调整后的业绩指标

最低预期回报率的概念

最低预期回报率的确定和应用

利用最低预期回报率分析银行盈利能力

风险调整资本回报率的计算

风险调整资本回报率的其他应用

小结

第16章　FTP培训提纲

为什么需要安装资金转移定价系统

制造业的盈利能力分析

银行及其生产成本

FTP系统的流程

资产的转移定价

存款的转移定价

产品盈利能力分析

研究盈利能力的其他方法

FTP的应用

资金转移定价方法

实施FTP系统需要哪些条件

实施FTP系统所面临的挑战

系统成功的基本决定因素

附件 中国银行业资金转移定价案例