第一章 家庭理财：规划

1.成长期理财规划

1.1实际困难

1.2需考虑问题

1.3理财误区

1.4理财建议

活用表：

001家庭成长期理财目标优先顺序表

002家庭成长期理财目标进度表

003家庭月收入统计表

004家庭每日支出表

005着装计划表

006成长期家庭理财诊断表

2.1实际困难

2.筑巢期理财规划

2.2需考虑问题

2.3理财建议

活用表：

007家庭筑巢期理财目标优先顺序表

008家庭筑巢期理财目标进度表

009本月收入一览表

010日支出一览表

011本月生活费预算表

012本月费用支出一览表

013订婚、结婚预估表

014婚礼费用分配表

015夫妻生涯计划表

016筑巢期家庭理财诊断表

3.2理财建议

3.成年期理财规划

3.1 实际困难

3.3理财理念

活用表：

017家庭成年期理财目标优先顺序表

018家庭成年期理财目标进度表

019每日开支简表

020周计划预算表

021月收支分类明细表

022成年期家庭理财诊断表

4.成熟期理财规划

4.1实际问题

4.2理财方案

4.3理财建议

023家庭成熟期理财目标优先顺序表

活用表：

024家庭成熟期理财目标进度表

025家庭月收支记录表

026每日生活开支表

027购物计划表

028俱乐部会员卡一览表

029成熟期家庭理财诊断表

5.稳定期理财规划

5.1面对问题

5.2理财方案

5.3理财建议

活用表：

030家庭稳定期理财目标优先顺序表

031家庭稳定期理财目标进度表

032人寿保险投保金额计算表

033储蓄计算表

034稳定期家庭理财诊断表

6.退休期理财规划

6.1面对的问题

6.2需要考虑的问题

6.3投资的比例

活用表：

035家庭退休期理财目标优先顺序表

036家庭退休期理财目标进度表

037预估退休日常生活支出表

038退休期家庭理财诊断表

039今年度收支预算表

040家庭财务管理检讨表

相关链接：

001家庭理财应避免的危机

第二章 家庭理财：收入

1.了解家庭收入

1.1收入的特征

1.2家庭收入的来源

2.提高家庭收入

2.1合理安排家庭预算

2.2别忽视日常细节

2.3用好投资工具

活用表：

041__月收入表

042年度收入预算表

043家庭月收入表

044家庭年度税后收入表

045收入提醒表

046收礼一览表

第三章 家庭理财：支出

1.规划各阶段的支出策略

1.1阶段一：家庭成长期

1.2阶段二：家庭筑巢期

1.3阶段三：家庭成年期

1.4阶段四：家庭成熟期

1.5阶段五：家庭稳定期

1.6阶段六：家庭退休期

2.家庭理财支出需注意事项

2.1弄懂支出的目的

2.2明确支出的重点

2.3养成良好消费习惯

047家庭日开销表

活用表：

048家庭月支出表

049家计支出试算表

050计划资金支出表

051年支出预算书

052年度生活费用支出表

053年度支出表

054月送礼预算表

055一年交际费用支出明细表

056家庭大笔开支记录表

057度假旅游计划表

058购物支出表

059各类分期付款记录表

060借贷记录表

061贷款清单

062各税款缴纳记录

063汽车贷款各银行比较表

064家庭支出黄金比例分配表

相关链接：

002家庭理财需要档案管理

第四章 家庭理财：投资

1.投资于储蓄

1.1养成储蓄习惯

1.2挖掘品种的潜力

1.3合理安排存款组合

活用表：

065各类存款明细表

066金融机构存款利率表

067外币存款利率表

2.1做好购买保险的前期准备

2.投资于保险

2.2选择合适的险种

2.3家庭保险选购须知

活用表：

068保险购买记录表

069子女教育年金保险比较表

相关链接：

003健康保险误区

004保险索赔须知

3.投资于证券

3.1股票

3.2基金

3.3国债

3.4债券

070股票购买记录表

活用表：

071基金购买登录表

072国债发售情况表

073国债买卖交易资料

074期货交易计算

075期货损益计算表

076期货涨跌变动表

077期货交易统计表

078债券市场发行概况表

079债券等级评估表

4.投资于房产

4.1选择房产投资的介入时间

4.2做好房产投资的前期准备

4.3判断房产投资价值

4.4辨别房产投资优劣势

活用表：

080房屋投资调查表

081房屋投资分析建议表

082购房市场调查表

083看屋记录一览表

084房地产投资市调表

085房地产投资涨跌表

086房屋贷款调查比较表

087银行贷款现状调查表

088各银行房屋贷款比较

相关链接：

005投资二手房七要七不要

006二手房买卖签约的十个要素

5.1黄金的投资

5.投资于黄金珠宝

5.2珠宝的投资

活用表：

089黄金珠宝购买记录表

090黄金自营商记录表

6.投资于收藏品

6.1投资收藏须知

6.2钱币的投资

6.3邮票的投资

活用表：

091各类艺术品价值分析表

092各类艺术品投资表

7.投资于彩票

7.1投资彩票的优势

7.2投资彩票的不足

活用表：

093彩票购买记录表

8.投资于外汇

8.1了解外汇投资的基本常识

8.2避免外汇投资的几大误区

活用表：

094外汇购买记录表

095外币买卖交易资料

096外币买卖赚赔计算表

097各银行外汇保证金交易规定比较表

098人民币兑主要外币牌价

099国内投资利用的三种外汇管道表

100投资记录表

101投资金额计划表

102投资评量表

103投资绩效评估表

104各种投资工具与投资目标

105投资工具风险利润分析

106新投资项目市场调查表

相关链接：

007家庭投资理财六忌

第五章 家庭理财：案例

1.理财案例一：婚前

1.1个案

1.2理财困惑

1.3专家建议

2.1个案

2.2理财困惑

2.理财案例二：打算结婚

2.3专家建议

3.理财案例三：单亲

3.1个案

3.2资产状况

3.3理财困惑

3.4专家建议

4.理财案例四：收入不稳定

4.1个案

4.2理财困惑

4.3专家建议

5.理财案例五：中等收入

5.1个案

5.2理财困惑

5.3专家建议