第一部分 基础知识

第一章 商业银行概述

第一节 商业银行的起源与发展

第二节 商业银行的性质与职能

第三节 商业银行的组织结构

第四节 商业银行的外部监管

第二章 商业银行的业务特征及其类型

第一节 商业银行业务的本质

第二节 银行业务的一般特征

第三节 商业银行业务类型

第二部分 商业银行基本业务经营

第三章 资本金结构与管理

第一节 商业银行资本概述

第二节 商业银行的资本充足度

第三节 商业银行资本的来源与管理

第四节 我国商业银行资本现状分析

第四章 负债业务及其经营

第一节 负债及其重要性

第二节 负债结构分析

第三节 负债成本分析

第四节 负债的策略分析

第五章 现金资产业务与流动性管理

第一节 商业银行现金资产概述

第二节 商业银行现金资产管理

第三节 商业银行流动性管理

第四节 商业银行的头寸

第五节 流动性需求的预测方法

第六章 贷款业务及其风险管理

第一节 商业银行的贷款种类

第二节 贷款的生命周期与优良贷款

第三节 银行贷款的基本问题

第四节 贷款评估

第五节 贷款定价

第六节 贷款风险管理

第七章 证券投资业务

第一节 商业银行证券投资的概念与目的

第二节 商业银行证券投资的对象与方式

第三节 银行证券投资的收益与风险

第四节 证券投资的策略

第八章 传统中间业务

第一节 商业银行中间业务的性质和特点

第二节 支付结算业务

第三节 代理和代理融通业务

第四节 咨询顾问类业务

第五节 银行卡业务

第九章 租赁与信托业务

第一节 租赁

第二节 信托

第十章 有风险的表外业务

第一节 有风险的表外业务的内涵与特征

第二节 担保类业务

第三节 承诺类业务

第四节 金融衍生交易类业务

第三部分 商业银行综合经营管理

第十一章 商业银行的经营原则及业绩分析

第一节 商业银行的经营原则

第二节 商业银行业绩分析指标

第三节 商业银行业绩分析方法

第十二章 商业银行的价值衡量

第一节 银行价值管理的目标

第二节 商业银行的主要报表及其特征

第三节 商业银行资产负债管理理论

第四节 商业银行价值评价的理论与方法

第十三章 商业银行的风险管理

第一节 商业银行的风险来源

第二节 利率风险管理

第三节 信用风险管理

第四节 市场风险

参考文献

能力训练参考答案（部分）