第1篇 理财规划的基础

第1章 理财规划的流程

1-1 合理理财规划的好处

1-2 个人理财规划的流程

1-3 从理财目标到理财规划：持续一生的规划

1-4 理财规划的实施环境

1-5 什么决定了你的个人收入？

第2章 使用财务报表和预算

2-1 在财务上规划你的未来

2-2 资产负债表：你今天价值几何？

2-3 利润表：钱是怎么挣来的，到哪里去了？

2-4 使用个人财务报表

2-5 现金流入和现金流出：编制和使用预算

2-6 货币的时间价值：把货币的时间价值用于理财目标

第3章 纳税申报

3-1 理解美国联邦所得税的原理

3-2 应纳税收入更为重要

3-3 计算并填写纳税申报表

3-4 其他填报事项

3-5 有效的税收筹划

第2篇 基础资产管理

第4章 现金与储蓄管理

4-1 现金管理在个人理财规划中的作用

4-2 当前的金融服务市场

4-3 现金管理产品的全菜单

4-4 持有支票账户

4-5 制定储蓄计划

第5章 购车与购房决策

5-1 购车

5-2 租赁汽车

5-3 应对住房需求：买还是租？

5-4 你能负担多少房款？

5-5 买房过程

5-6 为交易融资

第3篇 信贷管理

第6章 使用信用卡

6-1 信用的基本概念

6-2 信用卡和其他类型的开放信贷账户

6-3 获取并管理开放式信贷

6-4 用好信用卡

第7章 使用消费贷款

7-1 消费贷款的基本特征

7-2 管理你的信用

7-3 一次性偿还贷款

7-4 分期偿还贷款

第4篇 保险管理

第8章 人寿保险

8-1 保险的基本概念

8-2 为什么购买人寿保险？

8-3 你需要多大的保额？

8-4 什么样的产品适合你？

8-5 购买人寿保险

8-6 人寿保险的主要特性

第9章 医疗保险

9-1 医疗保险覆盖范围的重要性

9-2 医疗保险计划

9-3 医疗保险决策

9-4 医疗费用支出范围和政策条款

9-5 长期护理保险

9-6 伤残收入保险

第10章 财产保险

10-1 财产保险的基本原则

10-2 房屋保险

10-3 汽车保险

10-4 其他财产和责任保险

10-5 购买保险与理赔

第5篇 投资管理

第11章 投资规划

11-1 投资的目标和回报

11-2 证券市场

11-3 证券市场上的交易

11-4 做一个信息灵通的投资者

11-5 在线投资

11-6 管理你持有的投资

第12章 股票和债券投资

12-1 投资的风险和回报

12-2 普通股投资

12-3 债券投资

第13章 共同基金、交易所交易基金和房地产投资

13-1 共同基金和交易所交易基金：基础

13-2 基金及基金服务的类型

13-3 进行共同基金和ETF投资

13-4 投资房地产

第6篇 退休与遗产规划

第14章 退休规划

14-1 退休规划概述

14-2 社会保障

14-3 养老金计划和退休项目

14-4 年金

第15章 遗产规划

15-1 遗产规划的原则

15-2 订立遗嘱

15-3 信托

15-4 联邦统一资产转移税

15-5 遗产税的计算

15-6 遗产规划技术