第一章 绪论与综述

第一节 引言

第二节 历史回顾

一、美国的银行

二、美国第二银行（1816—1836年）

三、自由银行时代（1836—1863年）

四、国民银行法（1863—1864年）

五、从南北战争到《联邦储备法》（1865—1913年）

六、《联邦储备法》（1913年）

七、行业合并（1914—1933年）

八、银行危机（1929—1933年）

九、稳定的年代（1934—1980年）

十、革命（1980年至今）

十一、全球金融危机

提问和评论

梅西与米勒：非存款存款和银行监管的未来

第三节 什么是银行

一、三个定义

二、活期存款和部分准备金制度

第四节 杠杆率

导语与注解：银行的杠杆率最高

第五节 银行挤兑、货币供应和支付系统

一、银行挤兑和恐慌

提问和评论

二、银行在货币供应中的作用

三、银行在支付体系中的作用

四、模拟银行资产负债表

提问和评论

注解银行的功能定义

第六节 为什么监管银行

沙克诉多利案

注解外部成本和内部成本

提问和评论

第七节 监管结构

一、银行监管机构

二、美国监管体制的利弊

提问和评论

三、银行政治学

提问和评论

问题

第二章 起步

第一节 银行准入

一、成立一家银行

提问和评论

二、执照决定的司法审查

坎普诉皮茨案

提问和评论

三、控制变更

提问和评论

第二节 双重银行制度

米勒：双重银行制度的未来

提问和评论

第三节 根本变化

一、执照转换

二、兼并与整合

三、解散

第四节 联邦法与州法之间的相互作用

一、一般先占权

纳尔逊：先占权

表格式摘要总结

二、银行先占权

马里恩县巴尼特银行诉纳尔逊案

提问和评论

导语与注解：州法对国民银行的适用问题

科莫诉清算所协会有限公司案

提问和评论

三、多德-弗兰克法

货币监理署先占权规则

提问和评论

问题

第三章 银行能力

第一节 引言

一、商务基础

二、有限能力

第二节 法人能力

第三节 银行核心能力

一、列举能力

二、相关能力

北卡罗来纳国民银行诉可变年金人寿保险公司案

提问和评论

导语与注解：扩展银行业务

第四节 附属能力

阿诺德旅行社诉坎普案

提问和评论

导语与注解：案例导言

货币监理署的解释函

提问和评论

第五节 不动产

一、一般规则

二、担保品和偿还债务

三、办公用房

四、公共福利投资

提问和评论

问题

第六节 动产

问题

第七节 信托

第八节 证券

一、基本概念

二、历史背景

三、证券投资

提问和评论

四、证券经纪

证券业协会诉货币监理官案

提问和评论

五、证券承销

投资公司协会诉坎普案

提问和评论

证券业协会诉联邦储备系统理事会案

提问和评论

证券业协会诉联邦储备系统理事会案

提问和评论

第九节 保险

一、保险代理

北卡罗来纳国民银行诉可变年金人寿保险公司案

提问和评论

导语与注解：《美国法典》第12卷第92节 涉及的保险问题

美国独立保险代理诉路德维希案

提问和评论

导语与注解：第92节 涉及的银行销售保险的地理范围问题

美国独立保险代理诉霍克案

提问和评论

导语与注解：州法对国民银行保险业务的歧视

二、保险承保

布莱克福特国民银行诉尼尔森案

提问和评论

导语与注解：备用信用证与担保的区分

达拉斯共和国民银行诉沃思堡西北国民银行案

提问和评论

第四章 地域扩张

第一节 地域限制的理据

提问和评论

第二节 银行控股公司的州际扩张

一、收购公司而不是银行

刘易斯诉BT投资经理公司案

提问和评论

二、收购银行

三、集中度限制

提问和评论

导语与注解：《多德-弗兰克法》

提问和评论

四、代理协议

第三节 银行地域扩张

一、州内分行化

普兰特市第一国民银行诉迪金森案

提问和评论

导语与注解：分行概念

克拉克诉证券业协会案

提问和评论

二、附属银行的州际兼并

提问和评论

三、州际分行化

问题

四、州际分行的适用法律

提问和评论

第四节 网络银行

美国图书馆协会诉帕塔基案

提问和评论

第五节 反托拉斯约束

一、引言

提问和评论

二、标准反托拉斯分析

《美国司法部和联邦贸易委员会横向兼并指南》

提问和评论

三、银行反托拉斯分析

提问和评论

美国诉费城国民银行案

提问和评论

美国诉康涅狄格国民银行案

提问和评论

导语与注解：子市场方法

导语与注解：《银行兼并竞争分析筛选流程》

导语与注解：美联储与司法部反托拉斯政策的方法分歧

提问和评论

第五章 安全与稳健

第一节 引言

提问和评论

第二节 资本

一、资本的含义及其重要性

注解“资本”的涵义

二、监管当局实行资本要求的权威

三、历史：巴塞尔Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

四、财务概念

五、资本的监管定义

六、杠杆限制

七、基于风险的资本要求

提问和评论

八、资本要求应用于假定的银行资产负债表

问题

九、资本留存缓冲

问题

第三节 立即纠正措施

卡内尔：《反常激励的部分矫正：1991年联邦存款保险公司改进法》

提问和评论

注解存款保险和银行的资金成本

问题

第四节 审慎规则

一、对一个借款人的贷款

提问和评论

问题

二、银行同业负债

三、内部人贷款

提问和评论

四、其他内部人交易

问题

第六章 存款保险

第一节 引言

注解存款保险的正当理由

第二节 联邦存款保险制度的基本要点

一、保险金额

注解保险金额和通货膨胀

二、保险费

提问和评论

三、“存款”的定义

FDIC诉费城齿轮公司案

提问和评论

第三节 改革联邦存款保险制度

一、类比私营保险

二、改进基于风险的定价

提问和评论

三、加强市场约束

提问和评论

提问和评论

四、狭义银行

提问和评论

第七章 消费者保护与基本金融服务

第一节 高利贷

一、州规则

提问和评论

二、对国民银行的高利贷限制

蒂法尼诉密苏里国民银行案

提问和评论

明尼阿波利斯马凯特国民银行诉第一奥马哈服务公司案

提问和评论

斯迈利诉花旗银行（南达科他）案

提问和评论

三、对州执照银行的高利贷限制

提问和评论

第二节 平等信贷机会

一、个人受到的保护与责任

提问和评论

二、效果标准

提问和评论

三、家庭状况

提问和评论

四、特殊目的计划

提问和评论

五、地域歧视

美国诉切维蔡斯联邦储蓄银行案

提问和评论

第三节 诚实借贷法

一、法律框架

二、什么是“财务费用”

家庭信贷服务公司诉普芬尼希案

提问和评论

三、信用卡账户的变化

巴勒诉美国大通银行案

提问和评论

第四节 信用报告

一、消费者征信机构

提问和评论

二、供给者

三、使用者

美国安可保险公司诉伯尔案

提问和评论

四、救济方法

第五节 房地产交易

巴-吉尔：《次级抵押贷款合同的法律、经济学和心理学》

提问和评论

一、《诚实借贷法》

二、《房地产结算程序法》

弗里曼诉速贷有限公司案

提问和评论

三、掠夺性放贷

提问和评论

四、止赎的实践与滥用

提问和评论

塞万提斯诉全国房屋贷款公司案

导语与注解：抵押贷款的信托契约与承诺函

贝利斯特里诉奥克文贷款服务有限责任公司案

提问和评论

《全国抵押贷款和解协议》

提问和评论

第六节 收债

杰曼诉卡莱尔、麦克内利、里尼、克雷默和乌尔里克LPA

提问和评论

第七节 搭售

戴维斯诉韦斯特韦尔第一国民银行案

中州化肥公司诉芝加哥交易所银行案

提问和评论

问题

第八节 隐私

提问和评论

第九节 放款人责任

布朗诉艾沃姆科投资公司案

提问和评论

康纳诉大西部储贷协会案

提问和评论

卡姆与内特第二制鞋公司诉怀廷第一银行案

提问和评论

问题

第十节 社区再投资与开发

提问和评论

梅西与米勒：《〈社区再投资法〉：一种经济学分析》

巴尔：《有效贷款：〈社区再投资法〉及其批评》

提问和评论

注解社区开发贷款

第十一节 责任分配

一、先占权

二、公权对私权的程序

美国电话电报公司诉康塞普松案

提问和评论

第八章 关联关系

第一节 引言

导语与注解：银行与其关联公司的关系

第二节 限制银行与关联公司的交易

一、引言

二、第23A款

三、第23B款

四、对第23A款和第23B款的看法

菲谢尔、罗森菲尔德和斯蒂尔曼：《银行监管与银行控股公司》

提问和评论

五、资本影响

问题

第三节 银行控股公司基本原理

一、定义

提问和评论

二、准许业务

三、审批要求

问题

四、其他方面的监管

五、控股公司银行及其子公司的职权

第四节 金融控股公司

一、资格

二、准许业务

导语与注解：金融业务、附带业务和补充业务

提问和评论

注解商人银行业务和“金融”业务的范围

三、沃尔克法则

问题

第五节 储贷机构控股公司

第六节 银行子公司

第九章 检查考核与强制执行

第一节 监测

一、背景

二、监督制度

提问和评论

问题

注解关于检查报告的保密

提问和评论

注解银行控股公司的报告与检查

注解消费者金融保护局

第二节 强制执行

一、有条件批准

提问和评论

二、书面协议

提问和评论

三、禁止令

提问和评论

关于塞德曼

提问和评论

注解临时禁止令

四、停职、免职和禁业

金诉储蓄机构管理局案

提问和评论

FDIC诉迈耶案

提问和评论

注解关于控制雇用决定

提问和评论

注解停职

提问和评论

五、民事罚金

提问和评论

六、终止或中止存款保险

注解FDIC的备用执法权

强制执行问题

七、民事诉讼

阿瑟顿诉FDIC案

提问和评论

温斯坦：《存款机构的信义义务》

提问和评论

奥梅尔维尼与迈尔斯诉FDIC案

提问和评论

储蓄监督局对凯、寿、费尔曼、海斯和汉德勒的强制行动

提问和评论

八、刑事惩罚

提问和评论

第十章 银行破产

第一节 引言

注解FDIC的双重角色

第二节 接管的逻辑

杰克逊：《破产法的逻辑和局限》

提问和评论

第三节 委派接管人

一、谁委派谁

二、接管的理由

三、正当程序

富兰克林储蓄协会诉储蓄机构管理局局长案

提问和评论

注解接管与监管

提问和评论

问题

第四节 结构化解决方案

一、接管与存款保险如何交织

二、解决方案的几种选择

提问和评论

三、最小成本解决要求

第五节 整理资产

一、接管人权力概述

二、撤销欺诈性转让

三、对倒闭银行的董事和高管人员提出索赔

提问和评论

四、终止合同与租赁

五、强制执行交叉担保责任

第六节 按照优先顺序支付有效债权

一、决定债权的有效性

二、优先顺序

三、抵销

四、谋取优先权

下河社区联邦贷款协会诉佩恩广场银行案

利奇诉FDIC案

提问和评论

问题

第七节 系统性风险

一、什么是系统性风险

利坦与劳赫：《21世纪的美国金融》

提问和评论

二、最低成本原则的系统性风险例外

提问和评论

问题

附录

专用名词

成文法一览表