第一篇 网贷基金简介

1 网贷基金是什么

1.1 P2P借贷

1.1.1 P2P借贷是互联网与民间借贷相互作用的产物

1.1.2 P2P借贷是传统金融模式的有效补充

1.1.3 P2P借贷的主要问题

1.2 网贷基金

1.2.1 网贷基金是P2P网贷行业发展衍生的必然产物

1.2.2 网贷基金的运作还需进一步规范

1.2.3 P2P网贷去担保的大趋势将促进网贷基金发展

1.2.4 网贷基金的运作模式将更加多元化

1.2.5 网贷基金的发展现状及主要代表

2 网贷基金如何运作

2.1 广义的网贷基金运作模式详解

2.1.1 有限合伙模式——Prime Meridian Income Fund

2.1.2 上市基金模式——P2P Global Ivestments Funds

2.1.3 网贷平台涉足基金项目模式——Funding Circle

2.2 狭义的网贷基金运作模式详解

2.3 不同运作模式的比较

3 网贷基金发展历程

3.1 网贷基金之兴起时间线

3.2 网贷基金之融资进程线

3.3 网贷基金之成长发展线

第二篇 网贷基金产品设计

4 网贷基金产品类型

4.1 类ETF基金和类LOF基金

4.2 类封闭式债券基金

5 网贷基金设计要素

5.1 安全性要素

5.2 收益性要素

5.3 流动性要素

6 产品运营模式

6.1 从产品设计链条视角分析

6.2 从资金链条视角分析

6.3 从信息链条视角分析

7 网贷基金产品设计发展方向

7.1 强化资产端配置，创新结构化产品

7.2 发力纵向整合，建立自控网贷资产端

7.3 加强投研能力，深挖风控能力

7.4 构建互联网金融入口端，实施流量转化

7.5 创新组织形式，采用有限合伙基金

第三篇 网贷基金风险控制

8 IFRM网贷基金风险控制体系概述

8.1 IFRM风险控制系统原理

8.2 IFRM风险控制关键要素

9 IFRM风险控制平台精选指标体系详解

9.1 FOW指标体系

9.1.1 F禁止类指标解析

9.1.2 O观察类指标解析

9.1.3 W预警类指标解析

9.2 TOS指标体系

9.2.1 平台基础实力

9.2.2 平台运营实力

9.2.3 安全保障实力

9.2.4 信息透明度

9.2.5 用户体验及其他

9.3 O2O指标体系

9.4 DW动态监测要素

10 IFRM风险控制执行系统

10.1 IFRM执行系统简介

10.2 IFRM两会制度

10.2.1 评级委员会制度

10.2.2 风控质询委员会制度

11 网贷基金风险控制之资产项目分析

11.1 P2P平台担保分析

11.1.1 担保的法律关系

11.1.2 担保公司

11.2 P2P平台风险分析——业务逻辑视角

11.2.1 小微信贷类

11.2.2 车贷类

11.2.3 房贷类

11.2.4 融资租赁类

11.2.5 保理类

11.2.6 票据类

11.3 P2P平台创新模式分析

12 当前P2P网贷投资八大误区

12.1 误区一：网站安全认证标签，从何而来？

12.2 误区二：第三方资金托管，万事大吉？

12.3 误区三：管理团队、顾问团队：看起来很美

12.4 误区四：风投机构和知名合作机构：大树底下好乘凉

12.5 误区五：担保，乱象纷纷如何辨识

12.6 误区六：注册资本越高越靠谱？

12.7 误区七：标的实际收益：怪我数学没学好？

12.8 误区八：保险公司合作，资金100％保障？

第四篇 网贷基金投资策略

13 P2P网贷评级

13.1 P2P网贷评级历程

13.2 买方市场评级

13.3 网贷基金动态评级

13.3.1 当前网贷评级存在的问题

13.3.2 网贷基金动态评级思路

13.3.3 网贷评级的方向

13.3.4 星火互联网金融研究院评级

13.4 P2P网贷评级要素

14 基于评级的投资额度控制

15 网贷基金流动性管理

15.1 流动性管理基本要求

15.2 投资端流动性管理

15.3 销售端流动性管理

15.4 “债权转让”的误解

第五篇 中外网贷基金典型案例

16 国外网贷基金案例

16.1 全球首家网贷基金公司——Prime Meridian Income Fund（US）

16.2 掌管3000亿美元资产的黑石主管加盟——Blue Elephant Consumer Fund（US）

16.3 第一只全球化投资的网贷基金——Symfonie Lending Fund（UK）

16.4 英国第一个上市网贷基金——Global Investments Fund

16.5 Funding Circle、LendInvest涉足上市基金项目

17 国内网贷基金案例

17.1 中国网贷基金先锋：火球计划

17.2 中国网贷基金运营高手：真融宝

17.3 中国网贷基金风控之王：星火钱包

18 小结

第六篇 中国网贷基金未来展望

19 网贷基金产品的三个层级

19.1 第一层次——融资主体及底层权益

19.2 第二层次——产品设计层

19.2.1 标准资产、非标准资产与衍生工具

19.2.2 对非标准资产和非标准转标的再思考

19.2.3 权益登记、转让、抵质押对产品设计的影响

19.2.4 网贷基金产品设计的深入方向

19.3 第三层次——交易市场层

19.3.1 增信、信用评级与产品定价

19.3.2 市场交易主体

19.3.3 对网贷基金在交易市场定位的不同视角

20 未来展望

20.1 产品设计的深入

20.2 创新交易结构设计

20.3 更加精细化的风险定价和风险管理控制

20.4 法律监管分析

附件 星火互联网金融研究院P2P平台风评报告案例——可溯贷