导论

第一节 选题背景和意义

一 选题背景

二 选题意义

第二节 本书的逻辑框架与研究方法

一 本书的研究思路和逻辑框架

二 研究的基本方法

第三节 本书的创新之处与未来研究方向

一 本书的创新之处

二 未来研究的方向

第一章 银行理财业务的发展与监管

第一节 相关概念界定

一 银行理财业务

二 银行理财产品

三 银行理财顾问服务

四 银行理财业务、银行理财产品与银行理财顾问服务的关系

第二节 银行理财产品概述

一 银行理财产品的基本情况

二 不同维度下的理财产品分类

三 银行理财产品的运作模式分析

第三节 银行理财产品发展历程回顾

一 2002年至2007年：拓宽投资渠道的尝试

二 2008年至2013年4月：逃避监管的工具

三 2013年4月后：理财产品向资产管理转型

第四节 银行理财顾问服务

一 银行在理财顾问服务中的角色与定位

二 银行理财顾问服务的流程与特征

三 银行理财顾问服务的发展情况

第五节 小结

第二章 银行理财业务理论文献综述与实践原因分析

第一节 银行理财业务的理论文献综述

一 银行理财产品的理论文献综述

二 银行理财产品的当前理论分析

三 银行理财顾问服务的传统理论分析

四 银行理财顾问服务的当前理论分析

五 对现有研究的简要述评

第二节 银行理财业务的发展原因

一 经济增长带来的财富保值增值需要

二 金融抑制下的资金“脱媒”与利率市场化

三 机构投资者的缺乏与资产证券化不足

四 监管套利与“四万亿”计划

五 资本约束与同业竞争

第三节 小结

第三章 “资金池—资产池”业务模式

第一节 “资金池—资产池”模式的概况

一 “资金池—资产池”运作模式

二 “资金池—资产池”模式优缺点

第二节 运作模型的建立

一 模型假设

二 模型建立

三 模型的启示

第三节 市场数据

一 模型中相对应的参数选取

二 实证数据的应用

第四节 小结

第四章 “影子银行”与“银行的影子”

第一节 对“影子银行”的重新审视

一 “影子银行”的概念

二 “影子银行”的特征与风险

三 高度证券化的“影子银行”

第二节 银行理财产品并非“影子银行”

第三节 银行理财产品成为“银行的影子”

一 国民经济过分依赖银行体系的间接融资

二 债券市场的发展瓶颈

三 监管指标压力与传统业务的限制

第四节 “银行的影子”为表内提供便利

一 信贷规模管制下的腾挪渠道

二 存款考核下的“冲量”工具

三 中间业务收入的重要来源

四 开拓客户的重要手段

五 “栅栏”原则对“银行的影子”的影响

第五节 小结

第五章 资产管理与财富管理的国际比较

第一节 国际财富管理概况

一 国际财富管理业务现状

二 财富管理可提供的金融服务和金融产品的内容

三 盈利模式

第二节 全球的资产管理概况——以国家和区域为经

一 欧洲的资产管理

二 美国的资产管理

三 中国香港的资产管理

四 日本的资产管理

第三节 全球的财富管理概况——以全球主要银行为纬

一 瑞银集团的财富管理概况

二 汇丰银行的财富管理概况

三 花旗银行的财富管理概况

四 三菱东京日联银行的财富管理概况

第四节 小结

第六章 银行理财业务的合理转型

第一节 银行理财业务的主要问题与风险

一 银行理财产品目前存在的主要问题

二 银行理财产品面临的各种风险逐渐上升

三 银行理财顾问服务面临的问题

第二节 银行理财业务的现状、地位和作用

一 银行理财业务的现状

二 银行理财业务的地位和作用

第三节 创造银行理财业务转型的外部监管与市场环境

第四节 银行理财业务的合理转型

一 银行理财业务转型的“栅栏”原则

二 银行理财产品运营主体的事业部制建设

三 银行理财产品“资金池—资产池”业务运作模式的转型

四 银行理财产品转型的方向

五 银行理财产品转型的路径

六 银行理财顾问服务的转型：从代销金融产品到全面的财富管理

第五节 小结

第七章 中国经济增长、金融体系改革与银行理财业务

第一节 全球金融危机之后的中国经济增长

一 全球金融危机触发增长模式转变

二 宏观经济领域中的三大风险

三 中国未来经济增长的主要特征

第二节 适应实体经济发展需要的金融体系改革

一 实体经济与金融体系的关系

二 适应我国实体经济发展需要的金融体系改革

第三节 银行理财业务支持实体经济增长和金融体系改革

一 银行理财业务支持实体经济增长

二 银行理财业务与金融体系改革：从“间接融资”走向“直接融资”

三 “互联网金融”、互联网技术与银行理财业务的未来

第四节 小结

参考文献

后记