入门篇：认识信用卡

第1章 热身：初识信用卡

1.1 信用卡最新资讯抢先知

001 信用卡“容差容时”更便民

002 信用卡暂丢可“临时冻结”

003 部分银行免收信用卡超限费

004 信用卡的微信时代来临了

005 信用卡优惠升级凸显个性化

006 多家银行调整信用卡积分

007 “预借现金”催热信用卡

008 银行信用卡分期价格火拼

1.2 信用卡的神奇之处

009 先消费后付款

010 购物刷卡更安全

011 超享折扣优惠

012 积累个人信用

013 通行全国无障碍

014 全家一起来理财

1.3 信用卡的分类

015 银行发行的信用卡

016 公司卡与个人卡

017 贷记卡与借记卡

018 国际卡与地区卡

019 普通卡与金卡

020 主卡与附属卡

021 商业机构发行的零售信用卡

022 服务行业发行的旅游娱乐卡

1.4 信用卡的优势与弊端

023 信用卡的10种优势

024 信用卡的6种弊端

1.5 初识信用卡精彩案例

025 案例：信用卡积分可以换美食

026 案例：信用卡VS存折谁更好用

027 案例：信用卡免息理财收益大增

028 案例：AA制收款，谈钱不伤感情

029 案例：摸透信用卡实现轻松购物

第2章 入门：了解信用卡

2.1 10大热门信用卡

030 工商银行牡丹信用卡

031 招商银行Hello Kitty粉丝卡

032 农业银行尊然白金信用卡

033 中银白金信用卡

034 建设银行知音龙卡

035 中信腾讯QQ信用卡

036 交通银行太平洋信用卡

037 兴业银行淘宝联名信用卡

038 广发聪明信用卡

039 光大银行阳光信用卡

2.2 了解信用卡知识

040 信用卡卡面信息图解

041 信用额度

042 可用额度

043 账单日

044 免息还款期

045 最后还款日

046 本期应还额

047 最低还款额

048 超限费

049 滞纳金

050 溢缴款

2.3 了解信用卡精彩案例

051 案例：中信银行信用卡微产品：微贴

052 案例：信用卡客服进入“微信时代”

053 案例：信用卡小卡面各种信息大学问

054 案例：白金信用卡的额度通常是多少

055 案例：小心信用卡透支产生高额费用

056 案例：境外消费单标卡比双标卡好用

选卡篇：选择信用卡

第3章 深知：信用卡的8大用途

3.1 节省生活开支

057 用信用卡节省开支

058 借钱不再是烦恼

059 省钱的3大法宝

060 充话费享优惠

061 积分免费换爱物

062 银行美食优惠

3.2 提升信用形象

063 持有知名品牌的信用卡

064 持有高信用额度的信用卡

065 持有多家银行的信用卡

066 持有联名银行的信用卡

3.3 信用卡买大件物品更省钱

067 信用卡一次性刷卡买家电

068 信用卡分期付款买车

069 信用卡现金分期付款买车

3.4 获取免费或便宜的保险

070 获取免费保险

071 获取保费折扣

3.5 获取价廉物美的旅游

072 信用卡旅游更实惠

073 旅途全程专属优惠

074 刷卡住店获惊喜

075 信用卡旅游与车同行

3.6 信用卡的收藏价值

076 信用卡既是用品又是藏品

077 特别题材和异型信用卡的收藏价值

3.7 额外受益涉及各个方面

078 信用卡涉及的8个方面

079 信用卡的其他增值服务

3.8 信用卡用途精彩案例

080 案例：巧刷信用卡，小积分用处大

081 案例：跟随信用卡，寻觅优惠美食

082 案例：用卡献爱心，送去你的关怀

083 案例：火热毕业季，刷卡更加精彩

084 案例：增值服务多，千万不能忽视

085 案例：两张信用卡，帮你盘活资金

086 案例：美女巧刷卡，投资消费两不误

第4章 必会：选择适合自己的信用卡

4.1 怎样选择适合自己的信用卡

087 时尚女性——缤纷信用卡谁得女人心

088 爱车族——爱车的守护神

089 大学生——信用卡必不可少

090 驴友们——必选旅游主题信用卡

091 购物狂——血拼不再有烦恼

092 商旅人士——商旅方便有保障

093 公务员——最适合使用的公务卡

094 体育爱好者——首选体育主题信用卡

095 各种人群多种卡——总有一款适合用户

4.2 不同类型消费者选择不同卡种

096 价格敏感者该选择什么卡

097 品牌导向者该选择什么卡

098 福利优先者该选择什么卡

099 便利首要者该选择什么卡

100 流行追随者该选择什么卡

4.3 不同消费习惯选择不同卡种

101 信用卡交易者

102 信用卡周转者

103 复合型使用者

4.4 选择信用卡精彩案例

104 案例：要选信用卡，先挑办卡银行

105 案例：海外亲子游，什么卡最给力

106 案例：航空联名卡，巧用积分免机票

107 案例：卡奴变卡神，选卡是关键步骤

108 案例：出国留学前，首先选好信用卡

109 案例：联名信用卡，让生活更加轻松

110 案例：做网购达人，选张好卡不可少

111 案例：实惠很重要，首选免年费的卡

办卡篇：申办信用卡

第5章 掌握：申请信用卡的多种方法

5.1 申请信用卡常见的4种方法

112 营业厅办理

113 网上申请

114 手机申请

115 代理申请

5.2 信用卡申请流程

116 客户柜面申请

117 填写申请表

118 递交证明材料

5.3 信用卡申请精彩案例

119 案例：小心你的不良信用记录

120 案例：央行新规削去刷卡门槛

121 案例：自由职业者如何申办信用卡

122 案例：信用卡真的可以代办么

123 案例：办信用卡要留充裕的时间

124 案例：快速申请信用卡的技巧

125 案例：申办卡要提高安全意识

126 案例：开卡银行的选择是关键

第6章 领取：拥有自己的信用卡

6.1 信用卡领取流程

127 确认领卡人的身份

128 确认开立备用金账户

129 发放信用卡

130 领卡签收

6.2 激活信用卡

131 电话激活信用卡

132 网上激活信用卡

6.3 卡片识别及用卡规范

133 签名栏上的卡号和校验码

134 对账单错误的处理办法

135 发卡银行客户服务电话

6.4 信用卡领取精彩案例

136 案例：二维码申请，一天即可取卡

137 案例：工商银行信用卡激活方法详解

138 案例：招商银行信用卡激活方法详解

139 案例：招商银行信用卡，应该如何补办

140 案例：谨防黑中介，不要被其忽悠

141 案例：信用卡到期，掌握换卡门道

用卡篇：使用信用卡

第7章 妙用：信用卡消费理财

7.1 使用信用卡支付的方式

142 POS机刷卡

143 RFID机拍卡

144 手工压单

145 网络支付

146 电话交易

147 预授权

7.2 如何让刷卡消费享有最长免息期

148 清楚计算免息期的长短

149 让免息期就长不就短

150 延长信用卡免息期

151 取现不享有免息期

7.3 妙用信用卡省钱技巧

152 巧妙拿到开卡赠礼

153 餐饮购物刷卡可打折

154 多刷信用卡，免次年年费

155 用信用卡异地存取款，节约手续费

156 活用借记卡，用足免息期

157 两种信用卡合用，联合节息

7.4 频用信用卡，购物消费巧省钱

158 消费免息，巧渡难关

159 小额消费网上汇款

160 信用卡买车的3种方法

161 购房刷卡，巧赚数千元利息

7.5 巧用信用卡理财8招

162 使用高端信用卡

163 指导理性消费

164 巧用免息期赚取利差

165 积分记录与收获

166 合理抵制积分诱惑

167 建立良好的个人信用

168 不要被赠礼所迷惑

169 使用联名卡

7.6 一卡在手走遍全球

170 选择适合当地交易币种的信用卡

171 境外刷卡，交易费用更低

172 如何避免信用卡交易转换费

173 认清商户受理标识进行交易

174 境外消费如何刷卡最划算

175 留学生卡境外消费境内短信提醒

176 双币信用卡境外消费透支后该如何还钱

177 网上支付多留心

178 关注海关退税手续

7.7 信用卡消费理财精彩案例

179 案例：全币种信用卡，满足出境游需求

180 案例：只需要一张卡，带你悠游全世界

181 案例：境外消费无忧，外币还款有妙招

182 案例：赴美旅游出差，如何刷卡更实惠

183 案例：临时提高额度，买到称心的商品

184 案例：巧用信用卡，帮你举行完美婚礼

185 案例：信用卡是职场新人理财的第一步

186 案例：信用卡也可理赔，保障你的行程

第8章 还款：14种方式与5种妙招

8.1 14种信用卡还款方式

187 自动还款

188 电话银行还款

189 网上银行转账还款

190 本银行ATM转账还款

191 跨行ATM转账还款

192 营业网点柜面还款

193 柜面通还款

194 信付通还款

195 还款通

196 “快钱”还款

197 “支付宝”还款

198 “财付通”还款

199 “拉卡拉”还款

200 微信或信用卡助手还款

8.2 信用卡还款的5种妙招

201 账户自动还款最省心

202 柜台还款最踏实

203 电子银行还款最方便

204 分期付款，还款压力小，但费用高

205 消费外币存人民币需提前3天还款

8.3 信用卡还款精彩案例

206 案例：自动还款，并非万无一失

207 案例：巧用基金，还信用卡欠款

208 案例：逾期还款，买房贷款遭拒

209 案例：还款渠道，手机银行最快

210 案例：还款逾期，带来牢狱之灾

211 案例：如数还款，切莫忽视尾数

212 案例：容时容差，看清银行服务

213 案例：浦发银行，快钱还款指南

214 案例：节后还款，“拉卡拉”省钱

215 案例：信用卡还款，可使用宽限期

第9章 网购：信用卡轻松支付

9.1 信用卡网上支付的优势

216 方便快捷

217 方便查询历史消费

218 交易安全有保障

219 银行提供安全监控

220 存在网络风险

221 交易金额受限制

9.2 信用卡支付的6大途径

222 刷卡

223 姓名＋卡号＋校验码直接支付

224 国际支付平台发起的支付

225 国内支付平台发起的支付

226 姓名＋卡号＋有效期预授权支付

227 发卡银行发起的支付

9.3 境外网上支付

228 了解3D信用卡与非3D信用卡

229 国际信用卡支付网关

9.4 11家银行的网上银行支付限额

230 工商银行

231 招商银行

232 建设银行

233 广东发展银行

234 中国银行

235 交通银行

236 兴业银行

237 浦发银行

238 中信银行

239 光大银行

240 深圳发展银行

9.5 信用卡网购支付精彩案例

241 案例：信用卡网购，大额商品怎么付款

242 案例：网上购物，如何积攒信用卡积分

243 案例：信用卡网购限额，两招帮你搞定

244 案例：刷信用卡网购不要密码是否安全

245 案例：刷信用卡，也可以玩转国外网购

246 案例：用信用卡网购，要做到货比三家

第10章 分忧：信用卡自由分期付款

10.1 了解分期付款

247 分期付款和一次性付款对比

248 信用卡分期付款与普通消费信贷

249 信用卡分期付款真的划算吗

10.2 分期付款的类型

250 商场分期

251 邮购分期

252 账单分期

10.3 信用卡分期付款的流程

253 申请分期付款流程

254 分期付款的要求

255 分期付款的展期

256 12家银行信用卡分期详情

10.4 哪种分期付款更划算

257 任意分期付款

258 指定商户分期付款

10.5 信用卡分期付款注意事项

259 手续费

260 分期付款的陷阱

10.6 小心信用卡分期付款的五大误解

261 误解1：免息等于绝对不要利息

262 误解2：免息等于免收滞纳金

263 误解3：分期越长，费用开支越小

264 误解4：分期实质不是变相贷款

265 误解5：银行间费率无差异

10.7 信用卡分期付款精彩案例

266 案例：信用卡分期，体验购物的快感

267 案例：分期＋信贷，新车轻松开回家

268 案例：信用卡额度低，也能分期购车

269 案例：停车位不用愁，也可分期付款

270 案例：装修预算过高，可用家装分期

271 案例：巧用分期付款，强迫自己存钱

272 案例：分期付款与最低还款谁更省钱

273 案例：信用卡分期付款不是免费午餐

第11章 巧赚：让信用卡积分节节攀升

11.1 消费积分有何用

274 用积分兑换礼品

275 用积分兑换飞行里程

276 用积分参与抽奖活动

277 用积分参与礼品竞拍

11.2 信用卡积分的兑换

278 不记积分的项目

279 14家银行信用卡积分规则

11.3 信用卡积分累计方式

280 积分的计算方式

281 普通卡积分累计方式

282 特色卡积分累计方式

283 14家银行积分详情

284 哪家银行的积分含金量最高

11.4 巧妙获得积分

285 积分翻倍时多刷卡

286 转让积分集零为整

287 聚会时“抢着买单”

288 巧刷信用卡赢机会

289 注意积分的有效期限

290 利用刷卡积分活动

291 积分换礼也会收费

11.5 信用卡积分精彩案例

292 案例：银行积分值多少钱

293 案例：挖掘积分的新招数

294 案例：积分商品也要质保

295 案例：积分兑换别被忽悠

296 案例：积分省钱更赚开心

297 案例：刷卡积分也有盲区

298 案例：积分是不是“鸡肋”

299 案例：揭示积分套利内幕

第12章 提高：信用卡额度的技巧

12.1 如何提高信用卡额度

300 各银行信用卡提高永久额度周期

301 各银行信用卡提高临时额度周期

12.2 提高信用额度的方法

302 申请提高永久额度的重要条件

303 信用卡提高额度的12种方式

12.3 提高额度的8个技巧

304 持续和频繁地刷卡消费

305 注意刷卡金额与临时提额

306 坚持申请和抓住时机申请

307 使用销卡威胁或者休眠暂停

308 获得高额度的技巧

309 持之以恒式提额与持续消费式提额

310 曲线式提额与最低还款式提额

12.4 提高信用额度后需注意

311 临时额度有期限

312 保护好信用卡

313 刷卡要适可而止

314 不要贪图积分

12.5 信用卡提额精彩案例

315 案例：信用卡可用额度计算方式

316 案例：交通银行信用卡额度如何提高

317 案例：试着让银行主动给你提额

318 案例：3大高招可提高透支额度

319 案例：如何轻松提高信用卡额度

320 案例：信用卡提额6大“秘籍”

321 案例：高额度信用卡轻松到手

322 案例：注意信用卡额度的扩张

323 案例：信用额度只要够用就好

324 案例：临时提额后消费须谨慎

325 案例：勿信大额信用卡“馅饼”

安全篇：保护信用卡

第13章 保密：信用卡密码安全

13.1 信用卡密码种类

326 查询密码

327 交易密码

328 网上支付密码

13.2 密码与签名的利弊

329 凭签名消费

330 凭密码消费

331 密码和签名哪个更安全

13.3 境外消费怎样更安全

332 境外刷卡要注意的5个细节

333 境外你的卡该怎么刷

13.4 信用卡密码安全精彩案例

334 案例：信用卡的3种消费验证方式

335 案例：信用卡试水凭密交易全赔付

336 案例：支付客服不会索要验证号码

337 案例：手机银行及时修改密码防盗

338 案例：切莫忽视信用卡的查询密码

339 案例：使用网银时陌生链接不要点

340 案例：小心身份证透露信用卡密码

341 案例：信用卡结账竟然不要密码

342 案例：信用卡丢失后该如何挂失

343 案例：信用卡临时挂失可省点小钱

第14章 防范：信用卡的各类风险

14.1 信用卡诈骗6大伎俩

344 假冒网上银行网站

345 “温馨提示”套取密码

346 暗处摄像盗取密码

347 “购车可退税了”

348 “你有包裹速来领取”

349 “喂！你钱掉了”

14.2 信用卡用卡场所的防范

350 自助银行里的防范

351 银行柜台前的防范

352 通信工具中的防范

353 POS机刷卡消费时的防范

14.3 信用卡防盗刷秘招

354 办卡到银行或正规公司

355 牢记信用卡防盗刷12招

14.4 信用卡风险精彩案例

356 案例：小心POS机和自助机诈骗

357 案例：信用卡丢失后不必手忙脚乱

358 案例：电话挂失耗时长如何防盗刷

359 案例：办新卡先转资金再口头挂失

360 案例：境外网购信用卡被盗刷美元

361 案例：应对信用卡盗刷的3大高招

362 案例：网购刷卡，快捷支付安全吗

363 案例：谨防信用卡透支诈骗新招术

364 案例：小心办信用卡“礼品”骗局

365 案例：伪基站诈骗，让人防不胜防

第15章 避免：个人信用记录污点

15.1 了解个人信用污点

366 什么是信用污点

367 信用污点是怎么产生的

368 个人信用报告查询

369 个人信用内容

370 信用记录不是终身制

15.2 当心疏忽造成信用污点

371 还款余额不得少

372 “睡眠卡”产生年费

373 少算利息欠息逾期

374 联系方式变化未通知银行

375 个人资料被盗用

15.3 已有的信用污点怎样处理

376 信用卡不良记录的3种处理方法

377 怎样避免信用记录污点

15.4 信用记录精彩案例

378 案例：信用记录对购房有何影响

379 案例：花钱铲除污点记录不靠谱

380 案例：信用记录不明不白地被坑

381 案例：3招对付不良的信用记录

382 案例：4类信用污点可申请删除

383 案例：销卡不会消除掉信用污点

384 案例：远离信用污点的5个要点

385 案例：个人信用记录是无形资产

386 案例：把好个人信用记录的大门

387 案例：信用成为“第二张身份证”

第16章 谨防：掉入用卡陷阱

16.1 谨防信用卡的不良行为

388 频繁取现

389 存钱过多或重复还款

390 切勿大额套现

391 销卡未定时检查

392 过度透支找人代还

393 信用卡随意借给他人

16.2 信用卡使用安全防骗

394 “假挂失”恶意透支

395 窃取用户信息克隆卡

16.3 区分恶意透支与善意透支

396 恶意透支

397 善意透支

16.4 任意分期付款的弊端

398 免息不免费

399 分期越长，费用开支越大

400 信用卡循环利息

401 滞纳金的收取

16.5 信用卡陷阱防不胜防

402 最低还款没有免息期

403 终身免年费背后的秘密

404 信用卡开卡不用卡也收费

405 悄悄登上信用黑名单

16.6 用卡陷阱精彩案例

406 案例：刷卡购车，小心分期陷阱

407 案例：境外消费，遭遇还款陷阱

408 案例：查询账单，银行也要收费

409 案例：恶意透支，难逃刑事责任

410 案例：网上商城，价格明降暗升

411 案例：休眠状态，安全隐患极大

412 案例：理性刷卡，谨防积分陷阱

413 案例：陷阱层层，不可掉以轻心

第17章 揭秘：银行获利方式与信用卡套现内幕

17.1 信用卡业务利润的5种来源

414 利润来源1：卡费

415 利润来源2：利息与罚息

416 利润来源3：取现一天万分之五的复利

417 利润来源4：分期付款的循环利息

418 利润来源5：POS机刷卡的手续费

17.2 揭秘：信用卡的套现途径

419 朋友消费争取埋单

420 购买基金轻松套现

421 利用网络购物套现

422 刷卡购买机票套现

423 手机充值销号套现

17.3 恶意透支套现的风险

424 恶意透支信用卡融资诈骗

425 恶意透支信用卡被刑拘

426 用假身份证办卡套现被制裁

427 透支后无力还款走进牢房

17.4 信用卡揭秘精彩案例

428 案例：过期换卡未激活年费怎么收

429 案例：巧妙运用信用卡中的溢缴款

430 案例：信用卡当成工资卡缺陷太多

431 案例：利用信用卡套现救急不救穷

432 案例：信用卡取现费用各银行不同

433 案例：刷卡对银行和商家有何好处

434 案例：小心信用卡透支可能“要命”

435 案例：用信用卡网上套现暗藏风险

436 案例：信用卡套现切不可找黑中介

第18章 安全：依法合规用卡

18.1 小心信用卡的10条潜规则

437 潜规则1：信用卡利息

438 潜规则2：积分换礼品

439 潜规则3：分期付款

440 潜规则4：信用额度

441 潜规则5：签名和密码

442 潜规则6：收到两张信用卡

443 潜规则7：用信用卡取现

444 潜规则8：“高利贷”

445 潜规则9：免息分期活动

446 潜规则10：信用记录

18.2 善用信用卡

447 须知的信用卡法律法规

448 正确合理用卡

449 选对信用卡很重要

450 不盲目追求信用额度

451 不盲目开卡、办卡

452 减少不必要的用卡成本

453 销卡的正常渠道

454 尽量全额还款

455 避免“以卡养卡”的循环

456 养成记账好习惯

457 信用卡到期别忘换卡

458 刷卡账目要清晰明了

18.3 安全用卡精彩案例

459 案例：小心办理白金卡时的潜规则

460 案例：信用卡分期免息中的潜规则

461 案例：信用卡太多要牢记刷卡次数

462 案例：巧用银行规定，延长账单日

463 案例：别用你的工资支付透支利息

464 案例：刷卡消费退货中暗藏潜规则

465 案例：为自己减少“养卡”的成本

466 案例：小心刷卡欠款成为“滚雪球”

467 案例：共用额度，年费却分开收取

468 案例：谨守法规，切不可以身试法

附录 成为“卡神”的50个技巧