第1章 2007—2008年金融危机回顾

1.1引言

1.2美好时光

1.3新的贷款模式

1.4定时炸弹滴答作响

1.5定时炸弹引爆

1.6为何无人预见？

1.7夺命狂奔

1.8 2007—2008年金融危机大事年表

第2章 政府与金融危机

2.1引言

2.2外部性

2.3政府监管

2.4经济干预

2.5财政赤字

2.6需求管理

2.7货币政策

2.8财政政策

2.9院外游说

2.10小结

第3章 个人理财、住房与金融危机

3.1引言

3.2住房

3.3抵押借贷

3.4信用卡和其他个人债务

3.5养老金

3.6住房市场反击

第4章 银行的业务

4.1引言

4.2银行业概述

4.3商业银行

4.4投资银行

4.5银行持股公司

4.6《格拉斯—斯蒂格尔法案》

4.7中央银行

4.8资产—负债错配

4.9银行的奖金文化

4.10银行的奖金文化与标准下降

4.11银行奖金的风险与收益含义

4.12银行的资产负债表

4.13道德风险

4.14最后贷款人

4.15影子银行系统与非银行金融机构

第5章 次级贷款的贷放人与借款人

5.1引言

5.2《社区再投资法案》

5.3次贷放款业务

5.4次贷放款的暖昧经济学

5.5结构化投资机构与特殊目的公司

5.6抵押贷款再打包

5.7信用评级机构

第6章 信用违约互换与有毒资产

6.1引言

6.2信用违约互换的运作

6.3信用违约互换市场的驱动力

6.4相关性与信用评级

6.5真相大白

第7章 银行贷款与控制系统

7.1引言

7.2商业银行常规的信贷准则

7.3信贷控制系统

7.4在险值与风险管理

7.5银行的资本充足性

第8章 金融监管

8.1引言

8.2金融服务监管的必要性

8.3资本充足性与流动性

8.4最后贷款人

8.5存款保险

8.6加强监管与放松监管

8.7美国的金融监管体系

8.8英国的金融监管体系

8.9欧元区的金融监管

8.10国际金融监管

8.11大而不倒

8.12盯市计值法

第9章 经济周期、繁荣、萧条、泡沫与欺诈

9.1引言

9.2繁荣、萧条与泡沫

9.3欺诈与骗局

9.4查尔斯·庞兹

9.5伯纳德·麦道夫

9.6庞氏骗局何以崩塌

第10章 金融理论

10.1引言

10.2收益与现金流

10.3市场有效性

10.4有效市场假说

10.5资本资产定价模型

10.6风险与不确定性

10.7风险管理模型与正态分布

10.8期权

10.9行为金融学

10.10结论

第11章 其他学术理论

11.1引言

11.2文化与顺从

11.3利己主义

11.4超额奖金

11.5数理经济学

11.6创造性破坏

11.7海曼·明斯基的远见

11.8奥地利经济学派

11.9折中的观点

11.10利己主义的小结

第12章 美国的银行倒闭案例

12.1引言

12.2案例12—1贝尔斯登破产

12.3案例12—2雷曼兄弟公司

12.4案例12—3美国国际集团

12.5案例12—4房利美和房地美

第13章 英国的银行倒闭案例

13.1引言

13.2案例13—1北岩银行

13.3案例13—2苏格兰哈利法克斯银行

13.4案例13—3苏格兰皇家银行

第14章 欧洲的银行倒闭案例

14.1引言

14.2案例14—1富通集团

14.3案例14—2瑞士联合银行集团

14.4案例14—3冰岛的银行业

14.5案例14—4爱尔兰的银行业

第15章 大萧条

15.1引言

15.2喧嚣的20世纪20年代

15.3华尔街股灾

15.4大萧条来袭

15.5金本位制

15.6富兰克林·D.罗斯福

15.7简要总结

第16章 危机的政府响应

16.1引言

16.2美国的响应

16.3英国的响应

16.4欧元区的响应

16.5总救助的规模

第17章 主要启示和待决议程

17.1引言

17.2金融危机

17.3对政府的启示

17.4对银行业的启示

17.5对监管者的启示

17.6对家庭借款者的启示

17.7对学者们的启示

17.8待决议程

后记

1.导言

2.《多德—弗兰克法案》

3.欧洲银行业的压力测试

4.巴塞尔协议Ⅲ的资本要求

5.爱尔兰银行的最新动向

6.欧元区危机

7.结束语

注释

术语汇编

译者后记