复习攻略

一、中国银行业从业人员资格认证考试简阶

二、考试复习方法

三、各类题型答题方法

四、答题策略

第一章 银行个人理财业务概述

大纲解读

名师点拨

考点突破

第一节 银行个人理财业务的概念和分类

考点 银行个人理财业务的概念和分类

第二节 银行个人理财业务的发展和现状

考点 银行个人理财业务的发展和现状

第三节 个人理财业务的影响因素

考点一 宏观因素

考点二 微观因素及其他影响因素

第四节 银行个人理财业务的定位

考点 银行个人理财业务的定位

本章练习

本章练习答案与解析

第二章 银行个人理财理论与实务基础

大纲解读

名师点拨

考点突破

第一节 银行个人理财业务理论基础

考点一 生命周期理论

考点二 货币的时间价值

考点三 投资理论

考点四 资产配置原理

考点五 投资策略与投资组合的选择

第二节 银行理财业务实务基础

考点一 理财业务的客户准入

考点二 客户理财价值观与行为金融学

考点三 客户风险属性

本章练习

本章练习答案与解析

第三章 金融市场和其他投资市场

大纲解读

名师点拨

考点突破

第一节 金融市场概述

考点 金融市场概述

第二节 金融市场的功能和分类

考点 金融市场的功能和分类

第三节 金融市场的发展

考点 金融市场的发展

第四节 货币市场

考点一 货币市场概述

考点二 货币市场的组成

第五节 资本市场

考点一 股票市场

考点二 债券市场

第六节 金融衍生品市场

考点一 金融衍生品市场概述

考点二 金融衍生品及其在个人理财中的运用

第七节 外汇市场

考点外汇市场

第八节 保险市场

考点保险市场

第九节 贵金属及其他投资市场

考点一 贵金属市场及产品

考点二 房地产市场

考点三 收藏品市场

本章练习

本章练习答案与解析

第四章 银行理财产品

大纲解读

名师点拨

考点突破

第一节 银行理财产品市场发展

考点 银行理财产品市场发展

第二节 银行理财产品要素

考点一 产品开发主体信息

考点二 产品目标客户信息

考点三 产品特征信息

第三节 银行理财产品介绍

考点一 货币型理财产品

考点二 债券型理财产品

考点三 股票类理财产品

考点四 信贷资产类理财产品

考点五 组合投资类理财产品

考点六 结构性理财产品

考点七 外汇挂钩类理财产品

考点八 结构性产品案例分析

考点九 QDII基金挂钩类理财产品

考点十 另类理财产品

第四节 银行理财产品发展趋势

考点 银行理财产品发展趋势

本章练习

本章练习答案与解析

第五章 银行代理理财产品

大纲解读

名师点拨

考点突破

第一节 银行代理理财产品的概念

考点 银行代理理财产品的概念

第二节 银行代理理财产品销售基本原则

考点 银行代理理财产品销售基本原则

第三节 基金

考点一 基金的相关概念

考点二 基金的分类

考点三 特殊类型基金

考点四 银行代销流程

第四节 保险

考点一 银行代理保险概述

考点二 银行代理保险产品

第五节 国债

考点一 银行代理国债的概念、种类

考点二 国债的流动性及收益情况

考点三 国债的风险

第六节 信托

考点一 银行代理信托类产品的概念

考点二 信托类产品的流动性及收益情况

考点三 信托产品风险

第七节 黄金

考点 黄金

本章练习

本章练习答案与解析

第六章 理财顾问服务

大纲解读

名师点拨

考点突破

第一节 理财顾问服务概述

考点 理财顾问服务概述

第二节 客户分析

考点一 收集客户信息

考点二 客户财务分析

考点三 客户风险特征和其他理财特性分析

第三节 财务规划

考点一 现金、消费和债务管理

考点二 保险规划

考点三 税收规划

考点四 人生事件规划

考点五 投资规划

本章练习

本章练习答案与解析

第七章 个人理财业务相关法律法规

大纲解读

名师点拨

考点突破

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律

考点 个人理财业务活动涉及的相关法律

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

考点 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

考点 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

本章练习

本章练习答案与解析

第八章 个人理财业务管理

大纲解读

名师点拨

考点突破

第一节 个人理财业务合规性管理

考点 商业银行开展个人理财业务条件

第二节 个人理财资金使用管理

考点 商业银行开展个人理财业务资金使用规定

第三节 个人理财业务流程管理

考点 商业银行开展个人理财业务流程管理

第四节 理财产品合规性管理案例

考点 理财产品合规性管理案例

本章练习

本章练习答案与解析

第九章 个人理财业务风险管理

大纲解读

名师点拨

考点突破

第一节 个人理财的风险

考点 商业银行开展个人理财业务风险类型

第二节 个人理财业务面临的主要风险

考点 商业银行开展个人理财业务风险管理

本章练习

本章练习答案与解析

第十章 职业道德和投资者教育

大纲解读

名师点拨

考点突破

第一节 个人理财业务从业资格简介

考点 个人理财业务从业资格

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德

考点 银行个人理财业务从业人员职业道德

第三节 个人理财投资者教育

考点 个人理财投资者教育

本章练习

本章练习答案与解析