第一章 个人理财概述

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 个人理财业务的概念和分类

第二节 个人理财的发展

第三节 个人理财业务的影响因素

本章预测试题

参考答案及解析

第二章 个人理财基础

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本章考点内容精讲

第一节 生命周期与个人理财规划

第二节 理财价值观

第三节 客户的风险属性

第四节 货币的时间价值与利率的相关计算

第五节 投资理论和市场有效性

第六节 资本配置与产品组合

本章预测试题

参考答案及解析

第三章 金融市场

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本章考点内容精讲

第一节 金融市场的功能和结构

第二节 货币市场

第三节 资本市场

第四节 金融衍生品市场

第五节 外汇市场

第六节 保险市场

第七节 黄金及其他投资市场

第八节 金融市场的发展

本章预测试题

参考答案及解析

第四章 银行理财产品

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本章考点内容精讲

第一节 理财产品市场发展

第二节 当前市场主要的银行理财产品介绍

本章预测试题

参考答案及解析

第五章 银行代理理财产品

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 银行代理理财产品概述

第二节 基金

第三节 股票

第四节 保险和国债

第五节 信托和黄金

本章预测试题

参考答案及解析

第六章 理财顾问服务

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 理财顾问服务概述

第二节 客户分析

第三节 财务规划

本章预测试题

参考答案及解析

第七章 个人理财业务相关法律法规

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本章考点内容精讲

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

本章预测试题

参考答案及解析

第八章 个人理财业务的合规性管理

本章考点记忆图

本章考点内容精讲

第一节 商业银行开展个人理财业务的合规性管理

第二节 个人理财业务风险管理

第三节 个人理财业务从业人员的合规性管理

第四节 客户的合规性管理

本章预测试题

参考答案及解析

附录一

银行业从业人员资格认证考试——个人理财真题

参考答案及解析

银行业从业人员资格认证考试——个人理财真题

参考答案及解析

附录二

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

附录三

《商业银行个人理财业务风险管理指引》

附录四

中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲