目录

第一章 概论

第一节 资金的概念与作用

一、资金的概念及其特性

二、资金的作用

第二节 资金运行规律

一、货币职能作用的三种形态

二、信贷资金与货币流通

三、信贷资金运动规律

第三节 市场经济与资金管理市场化

一、金融环境的变化

二、市场经济与现行银行资金管理机制的矛盾

三、引进市场机制拓展银行经营

第四节 银行资金管理的地位与作用

一、资金管理在银行中的地位

二、资金管理在银行中的作用

第二章 银行资金管理的基本原理

第一节 银行资金管理体制原理

一、“统存统贷”的资金管理办法

二、“差额包干”的资金管理办法

三、“实贷实存”的资金管理办法

四、专业银行信贷资金管理体制

一、西方商业银行的资产负债管理

第二节 资产负债管理理论

二、银行资产负债管理实质上就是资金管理

三、银行资金管理的“四性”原则

第三节 银行信贷计划原理

一、信贷收支计划

二、信贷计划与资金运行

第四节 建立资金总库法

一、资金总库法操作与运行

二、资金总库法的优缺点

一、资金转换法图示

二、资金转换法的操作及优缺点

第五节 资金转换法

第六节 银行资金经营的基本观点

一、资金周转观点

二、投入产出观点

三、利息观点

第三章 中央银行资金运行与管理

第一节 中央银行的资产负债

一、中央银行的一般特征

二、我国中央银行的性质与职能

三、中央银行的负债

四、中央银行的资产

一、中央银行贷款的概念

二、中央银行贷款与专业银行贷款的区别

第二节 中央银行的资金运行

三、中央银行贷款所肩负的使命

四、中央银行贷款的操作

第三节 中央银行资金运行的管理

一、中央银行贷款原则

二、中央银行贷款限额的管理

第四章 专业银行信贷资金特点比较分析

第一节 中国工商银行信贷资金特点

一、中国工商银行的性质、任务和主要业务

二、中国工商银行的信贷资金来源及运用构成

三、中国工商银行信贷资金运行特点

四、中国工商银行信贷资金管理的原则及内容

第二节 中国农业银行信贷资金特点

一、中国农业银行的性质、任务和主要业务

二、中国农业银行信贷资金来源及运用构成

三、中国农业银行信贷资金运行特点

四、中国农业银行信贷资金管理的原则及内容

第三节 中国银行、中国人民建设银行、交通银行信贷资金特点

一、中国银行信贷资金特点

二、中国人民建设银行信贷资金特点

三、交通银行信贷资金特点

第五章 信贷倾斜政策与资金管理

第一节 建设银行保“重点建设”与资金管理

一、建设银行重点建设贷款专项资金的管理

二、国家基本建设基金管理

第二节 工商银行保“大中型企业”与资金管理

一、大中型企业面临的资金困难

二、银行保大中型企业的措施

第三节 保“农副产品收购”与资金管理

一、保农副产品收购的特殊意义

二、保农副产品购销的基本政策

三、保农副产品收购资金供应的政策规定

四、农副产品收购资金的专项管理

第六章 工商银行信贷资金调度与管理

第一节 工商银行营运资金的构成及其运转

一、工商银行营运资金的构成

二、工商银行营运资金的运转

第二节 工商银行的信贷资金调拨

一、工商银行信贷资金调拨的产生

二、工商银行信贷资金调拨的内容

三、工商银行信贷资金调拨的方法

四、影响工商银行资金调拨的主要因素

第三节 联行汇差资金的形成

一、联行汇差资金的概念

二、联行汇差资金的轧计

三、联行汇差资金的清算方式

四、联行汇差资金的清算方法

第四节 信贷资金调拨的效益评价

一、信贷资金调拨效益考核的概念

三、信贷资金调拨效益考核的几个主要指标

二、信贷资金调拨效益考核的内容

第七章 农业银行的资金调度与管理

第一节 农业银行信贷资金的构成及其运动特点

一、农业银行营运资金的构成

二、农业银行信贷资金运动的特点

第二节 农业银行信贷资金调度的涵义与意义

一、农业银行资金调度的涵义

二、“实贷实存”信贷资金管理体制下农业银行资金调度的特点

三、农业银行资金调度的重要意义

一、农业银行资金调度预测的涵义

二、农业银行资金调度预测的方法

第三节 农业银行资金调度预测

第四节 农业银行资金调度的内容

一、正确匡算头寸资金

二、合理调度头寸资金

第五节 农业银行资金调度管理与效益分析

一、农业银行资金调度管理

二、农业银行资金调度的效益考核分析

第六节 农业银行信贷资金管理

一、加强农业银行信贷资金管理的意义

二、农业银行信贷资金管理的原则

三、信贷资金管理的内容和办法

四、信贷资金管理效益

三、用款季节性强，存款波动性大

二、短存长贷的矛盾比较突出

四、单项投资额大，用款集中

第一节 建设银行资金运行的特点

一、财政资金与信贷资金并行

第八章 建设银行资金调度与管理

第二节 建设银行资金调拨的范围

一、财政资金

二、信贷资金

三、清算资金

四、其它资金

第三节 建设银行资金运行的路径

一、财政预算基建资金运行示意图

二、信贷资金（单位、个人存款及金融债券资金部分）运行示意图

三、自有资金运行示意图

四、委托贷款资金运行示意图

五、金融债券资金运行示意图

六、基本建设债券资金运行示意图

七、国家基本建设基金运行示意图

第四节 建设银行资金管理的原则

一、建设银行各类资金管理的原则

二、建设银行资金调拨的原则

第五节 建设银行资金调拨的程序与方式

一、资金调拨程序

二、资金调拨的方式

一、资金调拨计划的编报程序

第六节 建设银行资金调拨计划

二、资调拨计划的编制方法

第七节 建设银行资金清算

一、资金旬清算

二、资金年度清算

第八节 建设银行资金调拨方式的改进探讨

一、建设银行现行资金调拨制度上的缺陷

二、调拨资金方式的改进

第九章 中国银行人民币资金调度与管理

第一节 中国银行人民币信贷资金来源及主要项目

一、自给部分

第二节 中国银行人民币信贷资金运用及项目

二、借入部分

一、各项贷款

二、缴存人民银行一般性存款

三、营运备付金

四、拆出资金

第三节 中国银行人民币资金管理办法

一、中国银行人民币资金管理的原则与范围

二、中国银行人民币信贷资金管理的层次和任务

三、建立辖内准备金制度

四、资金预测和调度

五、加强人民币信贷资金自给率的考核

第四节 中国银行人民币信贷资金的匡算与调拨

一、中国银行人民币信贷资金的近期匡算

二、中国银行人民币信贷资金的中长期匡算

三、中国银行人民币信贷资金调拨

第五节 中国银行人民币资金拆借的管理

一、资金拆借的原则

二、资金拆借的管理

三、资金拆借的检查和监督

四、拆借资金的内部帐务处理

第十章 中国银行外汇信贷资金的管理

第一节 中国银行外汇信贷资金管理办法

一、外汇信贷资金管理的原则

二、外汇信贷资金管理的内容

三、外汇信贷资金管理的具体办法

四、外汇信贷资金差额管理办法的特点和作用

第二节 管好用活外汇信贷资金

一、大力吸收外汇存款

二、管好用活贷款，提度外汇信贷资金使用效益

三、考核外汇信贷资金使用的经济效果

第十一章 专业银行信托投资公司资金管理

第一节 专业银行信托投资公司的地位和作用

一、金融信托业的发展阶段

二、金融信托的作用

第二节 专业银行信托投资公司的资金结构

一、信托公司资金来源结构

一、专业银行信托投资公司的业务结构

二、信托公司资金运用结构

第三节 专业银行信托投资公司的资金管理内容和原则

二、对专业银行信托投资公司的资金管理的内容

三、对专业银行信托投资公司的资金管理原则

第四节 中央银行对专业银行信托投资公司的资金管理

一、管理形式

二、有争议的问题

三、完善管理措施

第十二章 专业银行国际业务部外汇资金的管理

第一节 概述

一、外汇

二、外汇资金的特点

三、汇率

四、外汇市场

第二节 外汇资金风险

一、汇率风险

二、利率风险

三、信贷风险

四、流动性风险

五、资本金结构的风险

六、评价风险

第三节 专业银行外汇资金的流转过程

一、国际间外汇资金运转过程

二、国内同业之间外汇资金流转过程——往来帐户的使用

三、各专业银行内部的资金流转过程——联行往来

第四节 外汇资金的管理

一、广义的外汇资金管理

二、狭义的外汇资金管理

三、外汇买卖的基本金融工具

第十三章 专业银行房地产信贷部资金管理

第一节 房地产信贷部业务概述

一、房改金融的概念

二、房地产信贷的特性、原则与管理

第二节 房改信贷资金管理

一、房改信贷资金来源的管理

二、房改信贷资金运用的管理

一、建设银行往来的核算与管理

第三节 往来资金的核算与管理

二、同业拆入、拆出资金的核算

三、与建行各代办机构往来的核算

四、现金收付的核算

第四节 应把房地产信贷部资金纳入专业银行资金管理体系

一、纳入专业银行资金管理体系的原因

二、纳入专业银行资金管理体系后如何管理

第十四章 联行汇差资金管理

第一节 联行往来概述

一、联行往来的特点

二、联行往来的要求与管理

三、全国联行往来的做法与科目设置

一、建设银行联行汇差资金的运行与管理

第二节 专业银行联行汇差资金的管理

二、工商银行联行汇差资金清算

三、中国银行联行汇差资金清算

第三节 联行资金清算制度的改革

一、联行资金清算制度改革的目的

二、全国银行联行转汇清算

三、中国人民银行资金清算中心

四、全国电子联行往来

一、利息的基本概念

二、利息计算的基本方法

第一节 利息的基本原理

第十五章 资金利息的计算与管理

三、制定执行利率的各项原则

第二节 调拨资金利息的计算与管理

一、调拨资金利率的制定

二、调拨资金利息结算管理

三、建设银行调拨资金利息计算表的设置与应用

四、建设银行调拨资金利息计算技巧

第三节 同业往来资金利息的计算与管理

一、各专业银行的业务关系

二、同业往来资金利息的计算

三、同业拆借资金的利息计算

一、与人民银行的业务关系

二、与人民银行往来利息的核算

第四节 人民银行往来资金利息的计算与管理

第五节 联行资金利息的计算与管理

一、联行汇差资金的基本概念

二、联行汇差资金的利息

三、联行汇差资金利息计算方法

第六节 存、贷款利息的计算与管理

一、存、贷款利息的计算方法

二、存款利息的计算与管理

三、贷款利息的计算与管理

二、资金市场分类

一、资金市场的定义

第一节 资金市场概述

第十六章 资金的市场经营与管理

三、资金通过市场经营管理是推进银行业发展的方向

第二节 信用工具

一、信用工具的概念

二、资金市场的几种主要信用工具

第三节 资金市场经营与管理

一、同业拆借市场

二、大额可转让定期存单市场

三、金融债券市场

附：××银行融资中心会计核算与财务管理暂行办法

二、资金状况与支付需要图示

一、资金头寸

第一节 资金状况

第十七章 资金状况与支付管理

第二节 存款准备金

一、我国法定准备金制度的建立

二、存款准备金制度的内容

三、建设银行缴存存款的管理

四、存款准备金制度的作用

五、存款准备金制度的运用

第三节 支付准备金

一、支付准备金的建立

二、支付准备金的作用

三、业务周转金与备付金的区别与联系

四、备付金与特种存款

第十八章 银行自有资金的运行与管理

第一节 西方商业银行资本金的管理概述

一、资本在银行经营中的作用

二、银行资本的来源及筹集方法

第二节 西方商业银行与我国银行自有资金的区别

一、自有资金的概念不同

二、自有资金的范围不同

三、自有资金的来源与筹集方法不同

四、自有资金的使用方法不同

五、复杂程度不同

六、需要量的确定方法不同

一、建设银行自有资金的来源

第三节 建设银行自有资金的运行与管理

二、自有资金的管理

三、建设银行自有资金的作用

附：巴塞尔银行业条例和监管委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议

第十九章 银行财政性资金的管理

第一节 人民银行对财政性存款资金的管理

一、银行财政性存款的概念

二、银行财政性存款资金的范围

三、人民银行对财政性存款资金的管理

四、人民银行对建设银行财政性存款资金的管理

一、基本建设支出预算的管理

第二节 建设银行对财政性拨款资金的管理

二、基本建设拨款管理

三、基本建设“拨改贷”的管理

四、国家基本建设基金的管理

第二十章 银行资金成本

第一节 资金成本的概念和内容

一、资金成本的概念

二、银行资金成本的内容

第二节 资金成本的计算

一、直接成本的计算

二、间接成本的计算

一、资金成本影响因素分析

第三节 资金成本分析

三、资金成本率的计算

二、资金边际成本分析

第四节 降低资金成本的途径

一、影响资金成本因素的主客观性分析

二、存款结构的合理配置

三、间接成本的控制

第二十一章 银行资金效益

第一节 银行经济效益概述

一、银行经济效益的讨论

二、银行经营效益的构成

一、银行资金调度效益

第二节 银行资金效益的考核

二、银行资金经营成果

第三节 提高调拨资金效益

一、树立资金立体营运观念，充分发挥综合调度能力

二、保持“头寸”合理，减少资金积压

三、减少资金调拨在途

四、灵活调度资金

第二十二章 银行资金分析与预测

第一节 资金综合分析

一、资金综合分析的原则

二、资金综合分析的基本方法

三、搞好资金分析预测工作的实现途径

四、资金综合分析的基础分析

第二节 资金专题分析

一、资金专题分析的特点、作用与要求

二、资金专题分析的基本方法

三、试选择两个专题进行分析

四、配套改革，提高资金运行效益

第二十三章 资金信息管理

第一节 资金信息的概念

一、信息的一般含义

二、资金信息的概念

三、资金信息的特点

一、资金信息收集的原则

第二节 资金信息的收集

二、资金信息收集的内容和重点

三、资金信息收集的方法和途径

第三节 资金信息的加工和运用

一、资金信息的加工

二、资金信息的运用

第二十四章 国外银行资金调拨电子化简介

第一节 银行业务电子化的产生与发展

一、银行业务电子化的产生

二、竞争促进了银行电子化的发展

第二节 资金调拨的电子化

一、异地资金调拨

二、同城资金调拨